ASIC禁止一名昆士兰州金融顾问7年内提供金融服务 指其未以客户最大利益行事

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澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)禁止昆士兰州比恩利的Ian Victor Haisman在7年内提供金融服务。在此之前,ASIC的监控发现Haisman未能为客户的最大利益行事。

从ASIC的监视调查了Haisman在2016年初至2018年初期间给客户的建议,当时他是Bristol Street Financial Services Pty Ltd.的授权代表。

ASIC审查了Haisman的一些拟议文件,发现他提供的建议并未解决客户的个人情况,需求和财务目标。在推荐涉及产品转换的投资策略时,他没有充分调查客户现有的养老金和保险安排,也没有提供产品成本和风险的比较。取而代之的是,他采用了模板化策略,并且提出的建议并未考虑客户的个人情况。

在某些情况下,海斯曼先生提供了不适当的建议,向客户推荐比他们的收入更高的保险水平,或者为没有已知受抚养人和没有合理购买政策的原因提出建议。客户推荐人寿保险政策。

ASIC还发现Haisman未能为所有客户提供清晰,简洁和有效的建议。

ASIC专家Danielle Press说:“需要客户提供法律咨询的财务顾问必须基于客户的最大利益。”

“ ASIC希望顾问考虑他们的个人情况,需求和财务目标,以确保他们提供的建议是适当的。如果不这样做,就清楚表明他们缺乏对法律和客户利益的尊重。 ”

海斯曼有权向行政上诉法庭提出上诉,以复审ASIC的决定。对Haisman的禁令已记录在ASIC的公开财务顾问登记册上,使消费者可以查看财务顾问的资格和证书。

(编辑器:DF406)