银保监局出手了!一口气开15张罚单 大批银行被罚 更有5人被取消高管资格

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(原标题:中国银行保险监督管理委员会已经介入!11月8日,湖北省银行和保险监管局一次性发行了15张罚款票据。被处罚的主要单位和个人是中国工商银行市分行、中国农业银行、招商银行及其相关员工。银行和个人共被罚款485万元,其中3家银行被罚款440万元,9名银行员工被罚款45万元。 值得注意的是,有五人因非法处理虚假贸易融资而被取消银行高管资格。 根据基金经理的初步统计,截至昨日,今年共有28人被取消银行高管资格。

工行十堰分行昨日收到湖北银保监督局15笔罚款中金额最大的330万元。工商银行十堰分行违规办理虚假贸易融资被罚款330万元

在中国银行业监督管理委员会发布的罚款中,非法处理虚假贸易融资的案例并不多。基金经理专门查阅了相关文件。 根据今年第16期《中国外汇》,贸易融资是与进出口贸易相关的融资,是指银行向进出口商提供的与贸易结算相关的短期融资或信贷便利。 当国内外汇率和利率存在盈利性差异时,当经济疲软、企业难以获得贷款时,一些交易主体会试图利用外汇管理中存在的盲点和困难,利用商品流量与资本流量不对应的形式,在商品交易没有实际需求的背景下编造合同、文件等数据,利用贸易融资的名义进行套利和套利。 因此,虚假贸易融资也称为没有真实贸易背景的贸易融资。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银监法》)第四十六条第(五)项的有关规定,工商银行湖北分行因监管不力,违规办理虚假贸易融资被罚款50万元。中国农业银行武汉东西湖支行因贷款分类不准确被罚款30万元。肇星银行武汉分行在办理信用证业务时,未严格审查交易背景的真实性,被罚款30万元。

第五银行最高管理层被取消资格

值得注意的是,工行十堰分行及其四个支行的高级管理人员因非法处理虚假贸易融资被取消高级管理资格。 根据《银监法》第四十八条第(二)项、第(三)项、第二十八条第(一)项的有关规定,王茅台因对中国工商银行十堰分行非法处理虚假贸易融资负有领导责任,被取消高级管理人员资格6年,罚款5万元。

工商银行十堰分行谢某、工商银行十堰分行徐牟霞、工商银行十堰分行兀颜姓分行郑牟平、工商银行十堰分行人民路支行何某因非法处理虚假贸易融资负有监督管理责任,均被取消高级管理职务5年,罚款5万元

根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第四十八条第(二)项的有关规定,中国工商银行十堰分行郭牟成负责对中国工商银行十堰分行非法处理虚假贸易融资的行为进行监督管理,并处以5万元罚款。牟伟负责监督管理中国工商银行十堰分行非法处理虚假贸易融资行为,被罚款5万元。任牧波负责监督管理工商银行十堰分行董琦支行非法处理虚假贸易融资行为,被罚款5万元。胡某负责监督管理工商银行十堰分行非法处理虚假贸易融资行为,被罚款5万元。

此外,招商银行武汉分行的两名员工受到了纪律警告。 朱某对招商银行武汉分行在办理信用证业务时没有严格审查的交易背景的真实性负责,并被给予警告。李某负责管理招商银行武汉分行办理信用证业务中的违规行为,未严格审查交易背景的真实性,并被给予纪律警告。 一年内有28人被取消银行高管资格。

近年来,中国保监会对银行相关负责人的处罚力度大于对银行机构的处罚力度。 许多银行分行行长或副行长也因玩忽职守或积极参与非法事务而被取消董事和高管资格,甚至被终身禁止在银行工作。 根据中国保监会公布的处罚初步统计,截至11月8日,全年共有28人被取消本行高级管理人员资格,其中主要违规原因是信贷业务违规。

例如,今年8月29日,刘谋对新发信用社非法发放贷款负有直接责任。黑河银行保险监管局决定取消其终身银行高管资格,并禁止其终身在银行业工作。

今年7月9日,贾某因严重未能对克山润生村银行贷款进行“三查”,带头变相过度集中发放贷款。齐齐哈尔银行保险监管局决定终身取消其董事和高级管理人员的资格。丁某因严重不履行克山润生村镇银行贷款“三查”和变相发放超过集中度贷款的责任,被取消董事和高级管理人员资格10年。

今年5月13日,包某对贷款前调查不及时和贷款资金管理不善负有主要责任。吉林省白城银行保险监管局决定取消其终身高级管理资格,并禁止其终身从事银行业工作。 今年4月19日,王某因收受贿赂和非法贷款被重庆市银行和保险监管局取消资格并终身禁止。

今年1月15日,中国银行业监督管理委员会新疆监管局对该行保险监督管理委员会的4名行长(副行长)实施了严厉处罚,如取消高级管理人员资格和终身禁赛。中国邮政储蓄银行和田地区支行前副行长何慕庚被取消高级管理人员资格两年,中国邮政储蓄银行和田地区支行前行长凌慕生被取消高级管理人员资格三年。违规的主要原因有:信贷业务贷款审查未尽职调查、员工异常行为调查未尽职调查、信贷业务内控管理未尽职调查等严重违反审慎管理规则并承担直接领导责任的行为 中国邮政储蓄银行和田区支行副行长阿武蒂和中国邮政储蓄银行洛浦县支行前副行长肖永强被禁止在银行业工作。违规的主要原因是未能对信贷业务内部控制进行尽职调查、非法办理银行卡业务等严重违反审慎经营规则的行为,导致直接管理责任。

(资料来源:中国基金会)